今天下午，省政府新闻办召开发布会，介绍上半年全省金融运行情况，并回答记者提问。

　　董龙训答：上半年，人民银行济南分行坚决贯彻党中央、国务院、人民银行总行和省委省政府决策部署，扎实推进稳健的货币政策落地落实，推动全省贷款合理稳定增长，贷款改变了多年持续低于全国增速的趋势，呈现出“好于全国、快于全国、占比持续提升”的良好态势。从增量看，上半年全省新增贷款创历史同期新高，各月基本实现同比多增。从增速看，全省贷款增速已经连续11个月快于全国，6月末增速高于全国1.31个百分点。从比重看，上半年全省新增贷款占全国的比重为6.8%，同比提高0.42个百分点，贷款余额占全国的比重连续6个月提升，由上年末的5.49%提升到6月末的5.58%。

　　工作中，我们坚持以服务实体经济为导向，引导商业银行把更多资源投放到小微、制造业、乡村振兴等重点领域和薄弱环节，同时加强房地产贷款调控，推动全省信贷结构持续优化。

　　一是对打造乡村振兴“齐鲁样板”的涉农金融支持更加有力。在去年对32个县（市、区）开展财政金融融合支持乡村振兴战略制度试点的基础上，今年将试点范围扩大至52个县（市、区），并安排不低于80亿元的再贷款资金支持试点地区银行加大信贷投放。联合省农担建立再贷款与农业信贷担保精准对接机制，促进加大涉农信贷供给。6月末，山东省农担公司累计为12.4万户农业经营主体提供担保贷款640亿元，位居全国首位。联合其他部门出台17条措施支持新型农业经营主体，6月末全省涉农贷款同比增长9%，新型农业经营主体贷款同比增长16%，有贷户数同比增长36%。

　　二是对实现双碳目标的绿色金融支持更加有力。在全国碳排放权交易市场上线后四个工作日内，创新推动全省首批4单碳排放权抵押贷款成功落地。6月末，全省绿色贷款余额同比增长28.6%，是各项贷款增速的两倍。绿色债券发行提速，截至目前，全省6家法人金融机构累计发行绿色金融债券230亿元，发行主体数量和金额居全国前列；推动青岛水务集团发行全国首单蓝色中期票据3亿元。

　　三是对就业创业的普惠金融支持更加有力。与市场监管局联合开展“齐心鲁力·助商惠民”支持个体工商户发展专项行动，6月末，个体工商户有贷户数同比增长32.1%，贷款余额同比增长45%。与省财政厅、人社厅加强政策联动，专项安排50亿元再贷款加大对法人银行发放创业担保贷款的支持力度。6月末，山东省创业担保贷款余额突破370亿元，同比增长85%，规模居全国第一。

　　特别要说明的是，在加大对重点领域和薄弱环节信贷支持的同时，按照“房住不炒”的总体要求，我分行严格落实中央、省委省政府和人民银行总行各项房地产调控政策，紧紧抓住房地产金融这个关键，引导全省房地产贷款增速、占比稳步降低。6月末，全省房地产贷款占比较年初下降1个百分点，房地产贷款增速较去年同期下降2.94个百分点。

　　下一步，人民银行济南分行将继续坚持服务实体经济导向，深入贯彻落实稳健的货币政策，积极推动贷款总量合理增长、信贷结构持续优化、融资成本稳中有降，为全省经济高质量发展提供有力支撑。

　　赵东生答：今年以来，山东银保监局坚决贯彻落实省委省政府和银保监会的决策部署，勇于担当、主动作为，大力提升银行业服务质效，处理好支持经济和防范风险的关系，全省银行业保持了平稳运行的良好态势。总体看，呈现以下四个特点：

　　一是银行业资产负债稳健增长。6月末，全省银行业资产总额16.16万亿元，较年初增加1.25万亿元，同比增长10.34%。其中，各项贷款较年初增加8992.3亿元，同比增长13.16%。银行业负债总额15.58万亿元，较年初增加1.21万亿元，同比增长10.31%。其中，各项存款较年初增加11019.67亿元，同比增长10.6%。

　　二是服务实体经济质效持续提升。推动金融资源更多投向重点领域和薄弱环节，着力巩固经济修复成果。制造业贷款较年初增加1118.83亿元，同比多增187.92亿元，增速2.11%，为2017年以来最高值。基建领域贷款较年初增加1688.64亿元，同比多增167.74亿元，增速20.08%，高于各项贷款增速6.92个百分点。批发零售业、租赁及商务服务业同比分别多增383.97亿元和239.66亿元。

　　三是重点领域风险有效防控。信用风险持续收敛。6月末，全省不良贷款余额1725.94亿元，较年初减少260.24亿元；不良率1.61%，较年初下降0.42个百分点。关注类贷款余额、逾期贷款余额较年初分别减少305.44亿元、419.72亿元。全省中小法人银行业金融机构统算流动性比例72.18%，流动性总体保持平稳。强化房地产领域贷款管控，6月末房地产贷款增速降至11.81%，低于各项贷款增速1.35个百分点。

　　四是银行机构稳健性明显增强。推动银行前瞻性提足拨备、多渠道补充资本，增强风险抵御和损失吸收能力。6月末，全省银行业金融机构拨备余额达到3427.71亿元，拨备覆盖率198.6%，较年初上升40.95个百分点，全省中小法人银行业金融机构统算资本充足率13.26%，风险抵御能力保持稳定。

　　张兆兵答：感谢你对资本市场的关注。今年以来，我省多层次资本市场发展质量稳步提高，生态持续好转，枢纽功能进一步发挥，企业上市、直接融资、风险防控等工作延续了良好势头。下面，我向大家介绍一下山东辖区（不含青岛）具体情况。

　　一是上市企业数量快速增加。注册制实施后，发行上市审核效率大幅提高，企业上市进程明显提速。到6月末，辖区拟上市公司（也就是进入上市辅导程序的企业）数量达117家。上半年，辖区有19家企业进入上市辅导程序，6家企业通过发审委或上市委审核，10家企业首发上市。新三板精选层挂牌工作平稳推进，2家企业公开发行并在精选层挂牌。截至目前，辖区已有14家企业首发上市，已经超过去年全年水平。另外，还有7家过会待发或待注册，预计今年企业上市数量将大大超过2020年。在今年首发上市的14家企业中，7家属于战略新兴产业，5家在科创板上市，辖区以传统产业为主的上市公司结构进一步优化，资本市场助力山东新旧动能转换成效进一步彰显。

　　二是直接融资保持在高位运行。得益于首发、再融资等改革政策红利，上半年股权融资继续保持较高的增长速度。各类企业股权融资合计344.78亿元，同比增长75.78%，其中首发融资77.11亿元、上市公司再融资256.48亿元、新三板企业股权融资11.19亿元。上市公司首发、再融资、新三板公司定向发行规模分别同比增长40.2%，86.52%、209.12%，融资企业数量也大幅增加，说明越来越多的企业利用资本市场平台和工具的能力不断提升。债券融资方面，辖区企业在交易所市场发行的公司债券（含ABS）募集资金1043.11亿元，截至2021年6月底，辖区企业发行的公司债券（含ABS）余额6040.89亿元。

　　三是上市公司质量稳步提高。截至6月底，辖区有境内上市公司195家，其中沪市76家（主板65家，科创板11家），深市119家（主板86家，创业板33家），上市公司家数在全国各辖区排名第7位。截至6月底，辖区境内上市公司总市值2.95万亿，其中市值超千亿的有5家，超百亿的58家。2020年，辖区上市公司实现营业收入1.78万亿元，同比增长8.44%，占GDP比重约为29.32%，上市公司已经成为全省实体经济的“基本盘”。上市公司创新发展走在前列，辖区上市公司中高新技术企业占比超过六成，2020年研发投入同比增长超过20%。今年上半年，辖区上市公司经营状况良好，整体业绩预计将继续保持增长态势。目前辖区已有99家公司披露了上半年业绩预告，多数企业预告业绩同比有所增长。

　　四是证券期货机构经营较为稳健。上半年辖区证券期货机构经营状况良好，主要风控指标均优于监管标准。截至6月底，辖区证券投资者开户数1023.94万户，较年初增加113.25万户；客户保证金余额441.73亿元，同比增长6.84%，证券交易量合计6.65万亿，同比增长9.03%。期货投资者开户数为25.26万户，较年初增加0.95万户；代理交易额11.04万亿元，同比增长107.01%。另外，在中国证券投资基金业协会注册的344家私募机构，管理基金规模1572.91亿元，同比增长7.18%，较好地发挥了支持创新创业的优势。

　　五是重点领域风险呈收敛态势。 随着新旧动能转换的深入推进和防范化解风险工作举措落地，辖区资本市场风险多发易发的局面已经扭转，风险正在有序出清、逐步收敛。股票质押、公司债券、私募基金等重点领域风险化解工作成效显著。在去年高比例股票质押和风险公司家数大幅下降的基础上，上半年风险公司家数又减少3家，少数存在资金占用、违规担保的公司已经完成自查和整改工作，甩掉了历史包袱。公司债券违约风险和私募基金风险得到有效遏制，新增风险明显减少，存量的风险个案和矛盾纠纷也得到稳妥处置，市场运行更趋稳健。膨胀阀成像成像变形呈现出冷色调呈现出呈现出一种暖色调呈现出蓝色调凯时K66国际呈现出一种意境之美成像大小